長期投資台灣50(0050)和台灣高股息(0056)哪個好? 讓歷史回測告訴你

大家好，今天是端午連假的第一天，台北的外面下著雨，我被困在家裡研究資料。

如標題所說的，本篇文章主要探討以分別以定期定額和定期定股的角度投資台灣50和台灣高股息哪一個會比較好。

定期定額

首先我們先看定期定額的歷史績效，要做比較前，我們先將相關的條件設定好，

1. 回測時間：2008/01/02 - 2016/06/08
2. 扣款日期：每月的1日
3. 每月投入金額：新台幣20,000元
4. 手續費使用標準的0.1425%的買賣都扣
5. 將股利再投資(創造複利)

(定期定額)台灣50和台灣高股息指數比較(資料來源：Money DJ)

由上圖的對照表可以發現，一樣的投資時間，台灣50的投資年化報酬有5.59%，而台灣高股息則是5.39%，相差0.25%。

接下來，我們來看看個別的歷史績效圖表。

(定期定額)台灣50 績效圖

(定期定額)台灣高股息績效圖

定期定股

定期定額看完後，我們再來用定期定股的投資方法，來檢視台灣50和台灣高股息的歷史投資績效如何！

一樣，我們要兩隻ETF的投資條件設定一致。

1. 回測時間：2008/01/02 - 2016/06/08
2. 扣款日期：每月的1日
3. 每月買入張數：1張（1,000股）
4. 手續費使用標準的0.1425%的買賣都扣
5. 將股利再投資(創造複利)

(定期定股)台灣50和台灣高股息指數比較(資料來源：Money DJ)

由上表可以得知，台灣50的年化報酬率為4.79%，台灣高股息的年化報酬率為4.46%，兩者相差0.33%。

(定期定股)台灣50 績效圖

(定期定股)台灣高股息績效圖

結論

無論是定期定額還是定期定股台灣高股息的年化報酬率都落後於台灣50，且定期定額的投資報酬率都比定期定股的投資報酬率還要高。這四種投資年化報酬率的比較表如下：

1. (定期定額)  台灣50                       5.59%
2. (定期定額)  台灣高股息               5.34%
3. (定期定股)  台灣50                       4.79%
4. (定期定股)  台灣高股息               4.46%

人不可能一直看著後照鏡開車，就像很多的基金廣告下面寫的警告標語一樣，過去的績效並不代表未來的績效。

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